Advocaat bij fraude, witwassen en financieel strafrecht

Een verdenking van fraude kan tegelijk uw vrijheid, vermogen, onderneming en reputatie raken. Een politie- of FIOD-verhoor, een doorzoeking, beslag en vragen van een bank zijn verschillende gebeurtenissen met eigen gevolgen. Arslan Advocaten helpt u die trajecten te onderscheiden en een verdedigingsaanpak op te bouwen vanuit het concrete dossier.

Deze pagina gaat over fraude en financieel strafrecht. Voor algemene hulp bij aanhouding, dagvaarding, jeugdstrafrecht of verkeerszaken vindt u een afzonderlijk overzicht bij onze strafrechtelijke dienstverlening. Heeft u op korte termijn een verhoor of is er beslag gelegd, vermeld dat meteen bij uw contactverzoek.

Een vermoeden is nog geen bewezen fraude

Het woord fraude wordt gebruikt voor uiteenlopende verwijten. Juridisch kan het bijvoorbeeld gaan om oplichting, valsheid in geschrifte, verduistering of witwassen. De benodigde bestanddelen en het bewijs verschillen per strafbaar feit. Een fout in een administratie, een contractueel conflict of een bankmelding is daarom niet zonder meer voldoende om een strafbaar feit vast te stellen.

Tegelijk lost de opmerking dat iets een administratieve vergissing was de verdenking niet vanzelf op. Van belang zijn onder meer de documenten, geldstromen, kennis, communicatie en rolverdeling. Wie maakte de stukken, wie controleerde ze en wie nam welke beslissing? Een advocaat onderzoekt welke gevolgtrekkingen uit het dossier worden gemaakt en welke andere uitleg met bestaande informatie kan worden onderbouwd.

Begin met het veilig bewaren van de ontvangen oproep of stukken. Wijzig niet achteraf een factuur, overeenkomst of bericht om het dossier sluitend te maken. Bestaande fouten kunnen worden toegelicht, maar een achteraf onjuist opgemaakt document kan nieuwe problemen veroorzaken. Bespreek met uw advocaat welke informatie u rechtmatig kunt verzamelen en aanleveren.

Bent u verdachte, getuige of vertegenwoordiger van een onderneming?

De hoedanigheid waarin u wordt benaderd bepaalt mede welke rechten en verplichtingen gelden. Een directeur kan namens een rechtspersoon worden aangesproken en daarnaast persoonlijk verdachte zijn. Een werknemer kan eerst als getuige worden gehoord en later zelf in beeld komen. Vraag wat het doel van het gesprek is en laat een uitnodiging beoordelen voordat u inhoudelijk reageert.

De belangen van de onderneming, bestuurder en medewerkers lopen niet automatisch gelijk. Eén advocaat kan niet zonder meer iedereen vertegenwoordigen. Bij de intake moet daarom duidelijk zijn wie de cliënt is, welke andere betrokkenen er zijn en of een belangenconflict bestaat. Wie de factuur betaalt is niet noodzakelijk degene wiens verdediging de advocaat voert.

Ook contact met een accountant, administratiekantoor, verzekeraar of werkgever vraagt afstemming. Het is niet verstandig verschillende uitgebreide verklaringen af te leggen zonder overzicht van de onderlinge samenhang. Dat betekent niet dat wettelijke informatieplichten mogen worden genegeerd. De juiste reactie hangt af van de vraag, de bevoegdheid en uw concrete positie.

Verhoor door politie of FIOD voorbereiden

Een verhoor is geen informeel administratief gesprek alleen omdat het over zakelijke stukken gaat. Als verdachte heeft u rechtsbijstand en zwijgrecht. Bespreek welke stukken beschikbaar zijn, welke vragen mogelijk aan de orde komen en welke informatie ontbreekt. Een verklaring over een geldstroom kan van betekenis zijn in meer dan één procedure.

Wij letten op de beschuldiging, uw rol, de herkomst van documenten en de manier waarop bedragen worden berekend. Het doel is een feitelijk en juridisch verantwoorde verdediging, niet het instuderen van antwoorden. Geef geen verklaring over beslissingen van een collega alsof u die zelf heeft genomen. Maak verschil tussen herinneringen, administratie en veronderstellingen.

Lees verder over een FIOD-onderzoek, inval en verhoor en de rechten van een aangehouden verdachte. De Politie beschrijft de rol van de advocaat tijdens het verhoor.

Doorzoeking en digitale administratie

Bij een doorzoeking kunnen papieren dossiers, computers, telefoons en digitale gegevens in beeld komen. Vraag welke instantie optreedt en bewaar de stukken die u ontvangt. Het binnentreden, doorzoeken, meenemen van een apparaat en onderzoeken van de gegevens zijn juridisch niet zonder meer dezelfde handeling.

Laat de bevoegdheid, de reikwijdte en de verslaglegging beoordelen. Bij onderzoek aan elektronische gegevensdragers spelen ook de omvang van de privacy-inbreuk en rechterlijke toetsing een rol. De Hoge Raad heeft zijn rechtspraak hierover naar aanleiding van de zaak Landeck aangepast. De uitkomst in één zaak geeft echter geen automatische vrijbrief of verbod voor ieder telefoononderzoek. Zie de toelichting van de Hoge Raad.

Verwijder geen administratie of digitale gegevens en probeer een onderzoek niet te blokkeren door informatie onbereikbaar te maken. Noteer wel welk materiaal is meegenomen en welke noodzakelijke bedrijfsinformatie daardoor ontbreekt. Bespreek of een verzoek om toegang tot bepaalde gegevens of een kopie mogelijk is. Onze uitleg over doorzoeking van woning of bedrijf gaat hier verder op in.

Witwassen en gebruik van uw bankrekening

Een opvallende geldstroom kan vragen oproepen over herkomst, wetenschap en betrokkenheid. De beoordeling verschilt afhankelijk van de verweten witwasvariant en het dossier. Alleen zeggen dat geld van een ander was, of dat u niets heeft verdiend, geeft niet op iedere verdenking een antwoord. Het is belangrijk om te weten welk verwijt precies wordt gemaakt.

Wanneer u uw rekening of betaalmiddelen aan iemand anders ter beschikking heeft gesteld, kunnen berichten, instructies, transacties en de feitelijke zeggenschap relevant zijn. Bewaar bestaand materiaal en bespreek hoe de feiten kunnen worden onderbouwd. Maak geen achteraf geconstrueerde leningsovereenkomst en vraag niemand om een onjuiste verklaring over de herkomst van geld.

Een onderzoek door de bank is niet hetzelfde als strafrechtelijke vervolging. Een blokkade of beëindiging van de bankrelatie kan wel gelijktijdig met een strafzaak aandacht vragen. Bekijk onze uitleg over witwassen, geldezels en bankrekeningen. Wij beoordelen welke hulp binnen strafrecht nodig is en waar een afzonderlijke civiele of financiële kwestie speelt.

Beslag op geld, auto of bedrijfsvermogen

Beslag kan dienen voor onderzoek of bewijs, maar ook voor mogelijke verbeurdverklaring of verhaal van een financiële verplichting. De juiste argumenten hangen af van de beslaggrond. Een voorwerp dat niet meer voor onderzoek nodig is, hoeft bijvoorbeeld niet automatisch vrij te komen wanneer ook conservatoir beslag aan de orde is.

Verzamel de beslagstukken, eigendomsgegevens en een onderbouwing van concrete gevolgen. Kan een onderneming salarissen niet betalen of een noodzakelijke machine niet gebruiken, leg dan uit wat feitelijk wordt belemmerd. Het enkele feit dat beslag hinderlijk is, beëindigt het niet. Er kunnen meerdere belanghebbenden zijn, zoals een leasemaatschappij, mede-eigenaar of rechtspersoon.

De advocaat kan een gemotiveerd verzoek om teruggave bespreken en beoordelen of een klaagschrift passend is. Die procedure is niet hetzelfde als het voeren van de volledige strafzaak. Lees over teruggave van inbeslaggenomen geld en goederen en de uitleg van het OM over beslag.

Een ontnemingsvordering is een afzonderlijke financiële beoordeling

Naast een straf kan een procedure volgen over voordeel dat volgens het OM uit strafbare feiten is verkregen. Het gevorderde bedrag is niet automatisch gelijk aan omzet, geld op een rekening of de waarde van inbeslaggenomen goederen. De wettelijke grondslag, berekeningsmethode, periode en toerekening verdienen afzonderlijke aandacht.

Een verdediging kan betrekking hebben op aannames, dubbeltellingen, kosten, de rol van meerdere personen en de onderbouwing van bedragen. Welke argumenten juridisch bruikbaar zijn, hangt af van het dossier en de toepasselijke regeling. De uitkomst van de strafzaak en die van een financiële vordering mogen niet zonder toetsing aan elkaar worden gelijkgesteld. Meer hierover staat in ons artikel over ontneming en voordeelberekening.

Gevolgen voor werk, VOG en andere procedures

Een financiële verdenking kan vragen oproepen bij een werkgever, opdrachtgever of vergunningverlener. Bespreek welke informatie u moet verstrekken en welke juist vertrouwelijk moet blijven. Een strafrechtelijke verdediging en een zakelijke toelichting moeten niet onbedoeld met elkaar botsen.

Een registratie betekent niet automatisch dat een VOG wordt geweigerd. Justis kijkt naar de functie en relevante omstandigheden. Andersom betekent het ontbreken van een definitieve veroordeling niet dat iedere andere instantie moet stilzitten. Het beoordelingskader verschilt per traject. Justis beschrijft de VOG-beoordeling.

Hoe wij de opdracht afbakenen

Wij beginnen bij de ontvangen stukken, de urgentie en de betrokken personen. Daarna bespreken wij welke werkzaamheden nodig zijn: verhoorbijstand, dossieronderzoek, beslag, een processtuk, onderhandelingen over een mogelijke afdoening of verdediging op zitting. Een voorgestelde regeling wordt beoordeeld op zowel directe als mogelijke vervolgconsequenties.

Een kosteloze kennismaking is geen toezegging dat de hele zaak kosteloos wordt behandeld. Mogelijke gesubsidieerde rechtsbijstand en betaalde werkzaamheden worden per opdracht bekeken. Bij ondernemingen en verschillende betrokkenen moet ook duidelijk zijn wie de opdrachtgever is. Zie kosten en rechtsbijstand.

Veelgestelde vragen

Neem contact op over uw financiële strafzaak

Bel 070 450 0300 of neem contact op. Vermeld de instantie, de datum van een verhoor of zitting en of sprake is van beslag. Voor een eerste contact is een beknopte toelichting voldoende; gevoelige administratie bespreken we via een passende route. Deze informatie is algemeen en vervangt geen dossierbeoordeling.

Onze vestigingen: bezoekadres en direct telefoonnummer

Elk kantoor heeft een eigen doorkiesnummer. Het eerste gesprek is kosteloos en vertrouwelijk; naast Nederlands spreken wij Turks, Pools en Engels.

Weet u niet welke vestiging het handigst is? Bel dan 070 4500 300 of stuur uw vraag via het contactformulier; wij zetten u door naar de juiste collega.

Strafrecht per vestiging

Voor de algemene uitleg over een strafzaak — aanhouding, verhoor, strafbeschikking, dagvaarding en hoger beroep — is er onze pagina strafrecht. Per kantoor staat beschreven waar u terechtkunt en wat de eerste stappen zijn: Rotterdam · Amsterdam · Den Haag · Utrecht · Tilburg · Eindhoven.