Hypotheek met BKR-registratie: wat is mogelijk?

Een hypotheek met een BKR-registratie is niet per definitie onmogelijk. Een lopend krediet zonder achterstand beperkt vooral uw maximale leencapaciteit; een negatieve codering maakt acceptatie moeilijker, maar de uitkomst hangt af van de code, de actuele status, het acceptatiebeleid van de geldverstrekker en uw volledige financiële situatie. Begin daarom altijd met uw eigen kredietoverzicht — en niet met een aanvraag.

Geschreven door Onur Arslan, advocaat bij Arslan Advocaten. Onur Arslan heeft jarenlange ervaring met privaatrechtelijke geschillen, waaronder verzekeringsrechtelijke en BKR-gerelateerde geschillen. Laatst bijgewerkt: 2 oktober 2026.

Hieronder leest u wat een hypotheekverstrekker in het BKR ziet, wanneer u een registratie kunt laten corrigeren of verwijderen voor een hypotheek, wat er geldt na schuldhulp of WSNP, waar u op let bij een alternatieve hypotheek en wat u doet als uw verzoek wordt afgewezen of de termijn in uw koopcontract bijna afloopt.

Wat een hypotheekverstrekker bij het BKR ziet

Een registratie zonder achterstandscodering wordt vaak een positieve registratie genoemd. Die telt mee in de betaalbaarheidsbeoordeling, omdat de maandelijkse kredietverplichting op uw leencapaciteit drukt. Een negatieve registratie bevat een achterstandsmelding (A) of een bijzonderheidscode, en raakt vooral de acceptatie.

Eén nuance die vaak ontbreekt: een hypotheek op de eigen woning zelf staat niet als gewoon krediet in het CKI. Bij dat krediettype meldt de geldverstrekker uitsluitend negatieve betalingservaringen — een achterstand of een bijzonderheid — en dan nog zonder bedrag (art. 19 lid 2 Algemeen Reglement CKI). Een lopende hypotheek zonder problemen is in het register dus niet zichtbaar.

Vraag uw actuele gegevens kosteloos op via Mijn Kredietregistratie en noteer per regel: de kredietverstrekker, de code, het geregistreerde bedrag, een eventuele herstelmelding en de werkelijke einddatum.

De codes die ertoe doen

Code	Betekenis
A	Een betalingsachterstand is gemeld.
H	Herstelmelding: de achterstand is ingelopen terwijl de overeenkomst doorloopt. Wordt de overeenkomst tegelijk beëindigd, dan volgt in plaats daarvan een werkelijke einddatum.
1	Een aflossingsregeling, getroffen nadat zich een achterstand had voorgedaan.
2	De kredietgever heeft betaling van het restant of van de hele vordering geëist. Opeisen is niet hetzelfde als beëindigen.
3	Er is € 250 of meer afgeboekt. Alleen bij finale kwijting wordt tegelijk de werkelijke einddatum gemeld; ontbreekt die, dan bestaat de vordering nog.
4	U bleek onbereikbaar.
5	Een schriftelijke preventieve betaalregeling voor een hypothecair krediet van ten minste vier maanden. Hier hoeft geen achterstand aan vooraf te zijn gegaan.

De combinatie en de datums zeggen meer dan een rangorde van “licht” naar “zwaar”. Een oude, herstelde melding weegt heel anders dan een lopende achterstand zonder herstelmelding.

In de praktijk spreekt men vaak van A2, A3 of A4. Dat zijn geen aparte codes, maar een achterstandsmelding (A) in combinatie met bijzonderheidscode 2, 3 of 4. SH en SK zijn evenmin coderingen: zij geven aan dat een traject van schuldhulpverlening of een saneringskrediet is geregistreerd (art. 15 Algemeen Reglement CKI). Daarover meer hieronder.

Hoelang blijft het zichtbaar?

De hoofdregel is vijf jaar, maar het startpunt verschilt. Bij een afgelopen overeenkomst tellen de vijf jaar vanaf de werkelijke einddatum. Ligt er een herstelmelding, dan verdwijnen de meldingen van vóór die herstelmelding vijf jaar na de registratiedatum van de herstelmelding. Bij een lopende overeenkomst met een achterstand zónder herstelmelding volgt na vijf jaar geen automatische verwijdering, maar een beoordeling door de kredietgever (art. 14 Algemeen Reglement CKI).

Daarom loont het om de einddatum te controleren voordat u aflost om een aanvraag te forceren: aflossen zet de klok niet terug, maar bepaalt wél vanaf welke datum de vijf jaar gaan lopen.

Heeft u afgelost, controleer dan eerst of de kredietaanbieder de werkelijke einddatum juist heeft gemeld. Ontbreekt die datum of klopt hij niet, dan vraagt u correctie. Een verzoek om de rest van de registratie eerder te verwijderen is een andere vraag, met een eigen onderbouwing. Zie ook BKR-registratie na aflossing.

Deze termijnen komen uit het Algemeen Reglement CKI van Stichting BKR. Een wetsvoorstel dat kredietregistratie en de bewaartermijnen wettelijk moet regelen, is nog in voorbereiding. Zolang die wet er niet is, gelden de regels van het reglement.

Na schuldhulp, saneringskrediet of WSNP

Schuldhulpverlening (SH) en een saneringskrediet (SK) staan in het BKR als eigen registraties naast uw andere kredieten. Bij schuldhulpverlening meldt de gemeente of kredietbank de beschikking waarmee u tot het traject bent toegelaten. Een saneringskrediet is een lening waarmee de kredietbank namens u uw schuldeisers betaalt, waarna u die lening aflost.

Voor de registratie van een afgeronde schuldregeling heeft de VNG gemeenten in februari 2025 opgeroepen een bewaartermijn van zes maanden te hanteren. Dat is geen wettelijke termijn: gemeenten beslissen zelf, en de praktijk verschilt per gemeente (bericht NVVK van 13 maart 2025). Vraag daarom bij uw gemeente of kredietbank na welke termijn uw registratie wordt verwijderd.

Die termijn gaat over de registratie van het schuldhulptraject zelf. De registraties van uw oorspronkelijke kredieten, bijvoorbeeld met code 3 en een einddatum na finale kwijting, volgen de gewone regels van het reglement. Ook na de WSNP geldt dat onderscheid: het Insolventieregister is een ander register dan het BKR. Ga er dus niet van uit dat alles na zes maanden of juist pas na vijf jaar verdwijnt, maar beoordeel iedere registratie afzonderlijk. Meer daarover in BKR-registratie na schuldregeling of WSNP.

Beslisroute: wat doet u in welke volgorde?

1. Haal uw kredietoverzicht op en controleer de feitelijke gegevens: kredietverstrekker, code, bedrag, registratiedatum, herstelmelding, werkelijke einddatum.
2. Laat de acceptatiekant apart beoordelen. Een onafhankelijk hypotheekadviseur kan zeggen hoe een lopend krediet of een codering in de betaalbaarheids- en acceptatietoets uitpakt, en of NHG in beeld is. Voor een lening met NHG gelden de Voorwaarden en normen van NHG náást het beleid van de geldverstrekker.
3. Is er een fout? Vraag correctie bij de kredietverstrekker die de melding deed — niet bij Stichting BKR. Denk aan een ontbrekende herstelmelding, een verkeerde registratie- of einddatum, een achterstand die is gemeld voordat de termijn voor dat krediettype was verstreken, of een achterstandsmelding zonder de verplichte schriftelijke waarschuwing vooraf (art. 39 lid 2 Algemeen Reglement CKI).
4. Klopt de registratie maar treft zij u onevenredig? Dien een gemotiveerd verwijderingsverzoek in. Het reglement staat verwijdering toe bij een terechte registratie die na een zorgvuldige belangenafweging disproportioneel blijkt (art. 14 lid 10).
5. Wordt dat afgewezen, beoordeel dan de vervolgroute: een klacht bij Kifid (voor consumenten kosteloos) of een procedure bij de rechter. Loopt uw verzoek via de AVG en heeft de kredietverstrekker geantwoord, let dan op de termijn van zes weken voor het verzoekschrift (art. 35 lid 2 UAVG).
6. Dien de hypotheekaanvraag pas in nadat u weet wat er staat en wat de haalbaarheid is.

Wat u verzamelt voor een verwijderingsverzoek

• Het actuele kredietoverzicht, plus een eerdere versie als u die heeft.
• Bewijs van aflossing of herstel: bankafschriften, een bevestiging van de kredietverstrekker, de vaststellingsovereenkomst bij finale kwijting.
• De schriftelijke afwijzing van de geldverstrekker, met de reden erin.
• Een berekening van het concrete nadeel: het renteverschil bij een niet-doorgegane oversluiting, de gemiste aankoop, een aflopend huurcontract.
• Uw actuele financiële beeld: inkomen, vaste lasten, geen nieuwe achterstanden.
• De oorzaak van de betalingsproblemen destijds, onderbouwd — ziekte, ontslag, scheiding.
• Een schriftelijke toelichting van uw hypotheekadviseur: is de registratie de beslissende belemmering, en is de gewenste lening zonder de registratie wel haalbaar? Is de lening ook zonder registratie te hoog, dan lost verwijdering het woningprobleem niet op.

Een hypotheekwens is belangrijk bewijs, maar geen zelfstandige verwijderingsgrond. De kredietverstrekker weegt uw belang af tegen het doel van kredietregistratie en de bescherming tegen overkreditering. Hoe concreter en gedateerder uw nadeel, hoe zwaarder het weegt.

Na een hypotheekafwijzing

Trek uit een afwijzing niet meteen de conclusie dat de registratie onjuist is. Vraag de geldverstrekker schriftelijk om de reden, en houd twee sporen uit elkaar: de acceptatiebeslissing van de geldverstrekker en de juridische houdbaarheid van de registratie. Dat zijn verschillende vragen, met verschillende tegenpartijen en verschillende routes. Ook bij oversluiten geldt dat: er vindt een nieuwe toets plaats, en de afwijzing die daaruit volgt is bruikbaar bewijs voor een verwijderingsverzoek, maar leidt daar niet automatisch toe.

Alternatieve hypotheek met een BKR-registratie

Soms kan een hypotheekadviseur onderzoeken of een aanvraag mét de bestaande registratie verantwoord en passend is. Dat is een andere vraag dan juridische correctie of verwijdering. Het acceptatiebeleid verschilt per geldverstrekker en product en kan veranderen. Een lijst met banken die altijd een negatieve BKR accepteren, geeft daarom geen betrouwbaar antwoord.

Vraag bij een voorstel naar de concrete voorwaarden, rente, kosten en risico’s. Sluit geen duur tijdelijk krediet af om tijd te winnen: nieuwe lasten en een nieuwe registratie kunnen uw woonplan juist minder haalbaar maken. Een advocaat beoordeelt het registratiegeschil; een daartoe bevoegde hypotheekadviseur beoordeelt de financiering.

Kosten en rechtsbijstand

Of bijstand op toevoegingsbasis mogelijk is, hangt af van de actuele inkomens-, vermogens- en zaakvoorwaarden van de Raad voor Rechtsbijstand. In 2026 wordt gekeken naar het inkomen over peiljaar 2024 en geldt een vermogensgrens van € 36.952 voor een alleenstaande en € 73.904 voor partners samen. Ga niet uit van automatische vergoeding van een BKR-procedure; laat het vooraf toetsen. De actuele bedragen staan op rechtsbijstand.nl.

Vraag vooraf welke werkzaamheden onder een opdracht vallen: dossierbeoordeling, een verzoek aan de kredietaanbieder, een Kifid-klacht of een procedure. Een prijs voor het eerste verzoek omvat niet vanzelf een zitting. Kies niet op een belofte van snelle verwijdering of een hoog slagingspercentage; een betrouwbare beoordeling noemt ook wanneer een verzoek nog te zwak is.

Hypotheek en een lopende registratie

Loopt er een hypotheekaanvraag, dan is de datum waarop uw registratie verdwijnt vaak beslissend. Laat uw registratie beoordelen en meld dat er een aanvraag loopt; een aantoonbaar en gedateerd nadeel weegt mee in de belangenafweging. De kosten staan in wat kost een BKR-registratie laten verwijderen.

Een concrete hypotheekaanvraag onderbouwen

Vraag uw adviseur of geldverstrekker welke registratie de aanvraag belemmert en welke overige voorwaarden nog spelen. Inkomen, andere schulden en het onderpand kunnen ook bepalend zijn. Een verwijderde code garandeert daarom niet automatisch financiering.

Voeg een actuele aanvraag, afwijzing en relevante termijnen toe aan uw verwijderingsverzoek. Beschrijf waarom het woonbelang concreet is en welke financiële stabiliteit bestaat. Vermijd een koopverplichting zonder passende financieringsvoorwaarde alleen op basis van een verwachte verwijdering.

Lees ook over schade door onjuiste registratie en Kifid of de rechter.

Een woonbelang aantonen met controleerbare stukken

Maak duidelijk welke woningbehoefte u nu heeft en waarom wachten gevolgen heeft. Een aflopend huurcontract, een noodzakelijke verhuizing vanwege de gezinssituatie of een concreet passende woning vraagt om andere stukken dan een algemene wens om ooit te kopen. Geef data, bedragen en documenten, zodat de kredietverstrekker de urgentie kan beoordelen.

Een koopovereenkomst met financieringsvoorbehoud kan het belang concreet maken, maar is geen voorwaarde om uw registratie te laten beoordelen. Ga niet eerst onnodige verplichtingen aan om een sterker dossier te creëren. Als er al een koopcontract is, noteer de uiterste datum voor het inroepen van het financieringsvoorbehoud en bespreek eventuele verlenging tijdig met uw adviseur en de betrokken wederpartij.

Voeg ook informatie toe over mogelijke alternatieven. Is huren beschikbaar en betaalbaar? Kan de aanvraag met een andere financieringsopzet worden beoordeeld? Een alternatief hoeft niet zonder meer gelijkwaardig te zijn, maar alleen zeggen dat kopen prettiger is, maakt de afweging niet volledig. Leg uit waarom de aangewezen oplossing passend is en welke nadelen van andere opties aantoonbaar zijn.

Financiële stabiliteit beschrijven zonder gunstige selectie

Een overtuigend verzoek laat zien wat er sinds de betalingsproblemen is veranderd. Onderbouw stabiel inkomen, vaste lasten, aflossingen en de afwezigheid van nieuwe achterstanden. Vermeld ook relevante verplichtingen die niet op het kredietoverzicht staan, zoals een familielening of alimentatie. Die kunnen zowel de hypotheekbeoordeling als uw totale draagkracht beïnvloeden.

Schrijf een korte tijdlijn: ontstaan van de achterstand, oorzaak, contact met de kredietverstrekker, betalingsregeling, herstel of einde van het krediet en de periode daarna. Een schuld die door finale kwijting eindigde, vraagt een andere uitleg dan een volledig terugbetaalde lening. Gebruik de termen uit de bevestiging van de kredietverstrekker en voeg die bevestiging toe.

Nieuwe problemen hoeven niet te worden verzwegen. Leg uit wat er gebeurde en welke oplossing inmiddels bestaat. Een dossier dat alleen gunstige maanden toont, kan bij nader onderzoek minder betrouwbaar blijken. Verstrek relevante stukken volledig, met afscherming van niet-noodzakelijke gegevens van anderen waar dat passend is.

Schade door een onjuiste registratie afzonderlijk beoordelen

Correctie of verwijdering en schadevergoeding zijn verschillende verzoeken. Ook als een registratie wordt aangepast, staat niet automatisch vast dat iedere gemiste aankoop of hogere rentelast door een fout is veroorzaakt. Voor vergoeding zijn onder meer een voldoende juridische grondslag, causaal verband en een onderbouwde schadeomvang nodig.

Een fictief voorbeeld: een adviseur meldt dat een aanvraag door een foutieve einddatum wordt geblokkeerd. De registratie wordt gecorrigeerd, maar intussen verloopt een renteaanbod. Bewaar het oorspronkelijke overzicht, het correctiebesluit, beide renteaanbiedingen en de schriftelijke uitleg van de adviseur. Onderzoek daarnaast of inkomen, woningwaarde of andere acceptatievoorwaarden de lening ook zonder de fout zouden hebben belemmerd.

Bereken het nadeel met vergelijkbare uitgangspunten. Een lager maandbedrag bij een langere looptijd is niet automatisch voordeliger; aflossingsvorm, rentevaste periode en bijkomende kosten tellen mee. Vermijd een totaal over dertig jaar zonder de aannames toe te lichten. Kosten van adviseurs en juridische hulp vragen eveneens een eigen beoordeling van noodzaak en verhaalbaarheid.

Daarnaast wordt gekeken of u het nadeel waar redelijkerwijs mogelijk heeft beperkt, bijvoorbeeld door tijdig correctie te vragen of een financieringsvoorbehoud in te roepen. Bewaar daarom afwijzingen met de reden, het oude en het nieuwe kredietoverzicht, facturen en renteaanbiedingen. Ook immateriële schade moet u concreet onderbouwen; een fout in de registratie alleen is daarvoor niet voldoende. Leg bij een regeling vast of u verdere aanspraken behoudt. Meer in schadevergoeding bij een onjuiste BKR-registratie.

Wat doet u zolang een verwijderingsverzoek loopt?

Blijf lopende betalingsafspraken nakomen voor zover dat mogelijk is en reageer op concrete vragen. Een verzoek verandert niet automatisch uw contractuele verplichtingen. Vraag ontvangstbevestiging, noteer wie het dossier behandelt en houd termijnen bij. Controleer een afwijzing direct op de passende vervolgroute en mogelijke proceduretermijnen.

Vraag de hypotheekadviseur welke aanvraagstappen kunnen wachten en welke termijnen niet. Een klacht of procedure schort een financieringsvoorbehoud niet automatisch op. Zet toezeggingen van de verkoper, adviseur of kredietverstrekker schriftelijk vast. Een mondelinge verwachting dat de registratie “wel zal verdwijnen” is geen financieringsgarantie.

Controleer na een toegezegde correctie uw nieuwe kredietoverzicht. Bewaar zowel de oude als de nieuwe versie en laat de adviseur opnieuw beoordelen wat de wijziging voor acceptatie betekent. De registratie, de kredietwaardigheidstoets en het uiteindelijke hypotheekaanbod blijven afzonderlijke onderdelen.

Wat doet u als uw verwijderingsverzoek wordt afgewezen?

Lees eerst of de kredietaanbieder werkelijk op uw situatie ingaat. Zijn de juiste datums gebruikt, is uw woonbelang besproken en is uitgelegd waarom de registratie nog nodig wordt gevonden? Een afwijzing is niet vanzelf onjuist, maar de motivering bepaalt welke vervolgstap kans maakt.

Is de kredietaanbieder aangesloten bij Kifid, dan kunt u daar kosteloos een klacht indienen. U doet dat binnen 3 maanden nadat de aanbieder schriftelijk zijn definitieve standpunt heeft gegeven, als hij u op die termijn heeft gewezen, binnen 1 jaar nadat u de klacht voor het eerst bij hem meldde, of binnen een redelijke termijn nadat u van de klachtmogelijkheid wist of had moeten weten. De termijn die voor u het gunstigst is, geldt. Kifid behandelt geen klacht die al aan de rechter is voorgelegd; kies dus bewust.

Heeft u uw verzoek (ook) op de AVG gebaseerd, dan kunt u de rechtbank met een verzoekschrift vragen de kredietaanbieder te bevelen uw verzoek alsnog toe te wijzen (art. 35 UAVG). Dat verzoekschrift dient u in binnen zes weken na ontvangst van het antwoord; een advocaat is daarvoor niet verplicht. Heeft de aanbieder niet binnen de AVG-termijn geantwoord, dan geldt die termijn van zes weken niet.

Is de termijn van zes weken verstreken, dan is de zaak niet automatisch verloren. Volgens de Hoge Raad kunt u opnieuw een verzoek doen; wordt dat weer afgewezen, dan kunt u alsnog naar de rechtbank. Bij een spoedeisend belang kan ook een kort geding mogelijk zijn, vooruitlopend op of na zo’n herhaald verzoek. De aanbieder mag een herhaald verzoek alleen weigeren als het kennelijk ongegrond of buitensporig is, en moet dat aantonen; het enkele ontbreken van nieuwe omstandigheden is daarvoor niet genoeg (HR 15 september 2023, ECLI:NL:HR:2023:1216, over een BKR-registratie). Lees ook de Kifid-procedure uitgelegd.

Spoed: de termijn in uw koopcontract loopt bijna af

Bij een naderende datum voor het financieringsvoorbehoud lopen twee trajecten naast elkaar: uw positie onder de koopovereenkomst en het registratiegeschil. Een verwijderingsverzoek, een Kifid-klacht of een procedure verlengt de termijn in het koopcontract niet. Bespreek tijdig met uw adviseur of makelaar of u een beroep doet op het financieringsvoorbehoud of om verlenging vraagt, en leg afspraken schriftelijk vast.

Een kort geding kan bij spoed worden onderzocht, maar vraagt een concreet spoedeisend belang en een inhoudelijk sterk verzoek. Ook dan is niet zeker dat de rechter vóór uw deadline beslist, of dat hij verwijdering beveelt. Baseer een koopbeslissing daarom niet op de verwachting dat de registratie op tijd verdwijnt.

Veelgestelde vragen over BKR en hypotheek

Staat mijn eigen hypotheek in het BKR?

Niet als gewoon krediet. Bij een hypothecair krediet op de eigen woning meldt de geldverstrekker alleen negatieve betalingservaringen, en zonder vermelding van het bedrag (art. 19 lid 2 Algemeen Reglement CKI). Een probleemloos lopende hypotheek is dus niet zichtbaar in het CKI.

Kan ik een hypotheek krijgen met een positieve BKR-registratie?

Dat kan. De lopende kredietverplichting verlaagt wel uw maximale leencapaciteit, omdat zij meetelt in de betaalbaarheidstoets. De geldverstrekker beoordeelt uw totale financiële situatie en zijn eigen acceptatiebeleid.

En met een negatieve codering?

Dat is moeilijker en hangt af van de code, de herstel- of eindstatus, uw actuele situatie, de geldverstrekker en eventuele NHG-normen. Een algemene garantie bestaat niet, en een wettelijk verbod evenmin.

Hoelang blijft een beëindigd krediet zichtbaar?

In beginsel vijf jaar na de werkelijke einddatum. Ligt er een herstelmelding, dan verdwijnen de meldingen van vóór die herstelmelding vijf jaar na de registratiedatum daarvan (art. 14 Algemeen Reglement CKI).

Is een hypotheekwens voldoende voor verwijdering?

Nee. De woonbehoefte weegt mee, maar wordt beoordeeld samen met de juistheid, de ernst en de duur van de registratie, de oorzaak van de problemen en uw actuele financiële stabiliteit. Onderbouw het nadeel concreet en gedateerd.

Welke bank accepteert een negatieve BKR-registratie?

Daarvoor bestaat geen betrouwbare algemene lijst. Het acceptatiebeleid verschilt per geldverstrekker en product, en het verandert. Laat een bevoegde hypotheekadviseur uw concrete aanvraag toetsen en wees terughoudend met lijsten zonder datum, voorwaarden of voorbehouden.

Is een A2-codering altijd een blokkade voor een hypotheek?

Nee, niet automatisch. A2 staat voor een achterstand waarbij de kredietaanbieder betaling van het krediet heeft opgeëist. Wat dat voor uw aanvraag betekent, hangt af van herstel, de einddatum, uw huidige situatie en het acceptatiebeleid. Daarnaast kan worden onderzocht of de registratie klopt en of verwijdering na een belangenafweging kansrijk is.

Krijg ik zeker een hypotheek als de registratie is verwijderd?

Nee. De geldverstrekker beoordeelt ook uw inkomen, uw andere lasten, de woning en zijn overige voorwaarden. Laat vooraf vaststellen of de registratie echt de beslissende belemmering is.

Moet ik eerst een woning kopen om mijn woonbelang aan te tonen?

Nee. Ga geen koopverplichting aan alleen om een sterker verwijderingsdossier te krijgen. Een concreet woonbelang kunt u ook onderbouwen met uw huidige woonsituatie, uw gezinsomstandigheden en een schriftelijke beoordeling van een hypotheekadviseur.

Lees ook

• BKR-registratie opvragen
• BKR-coderingen A, H en 1 tot en met 5
• Herstelcodering BKR: wanneer en hoe
• Onterechte BKR-registratie: stappenplan voor verwijdering
• Wat ziet een hypotheekverstrekker bij BKR en EVR?
• BKR-registratie verwijderen na aflossing
• BKR-registratie na schuldregeling of WSNP
• Kifid-procedure: stappen en termijnen

Bronnen

• Stichting BKR, Algemeen Reglement CKI (versie juli 2024), art. 12 tot en met 15, 19 en 39
• Kifid: wat kan ik doen tegen een negatieve BKR-registratie?
• Hoge Raad 15 september 2023, ECLI:NL:HR:2023:1216 (termijn art. 35 UAVG en kort geding)
• NVVK, 13 maart 2025: halfjaar-bewaartermijn in BKR wordt (weer) de norm

---

Gerelateerde juridische diensten

• Meer informatie over BKR-registratie verwijderen
• Meer informatie over Leningen, krediet en BKR